JWA CONSEILS & COURTAGE

06 19 92 11 86 jwaconseils@groupesofraco.com

Qui sommes-nous ?

« Le Conseil et l’Humain est au centre de tout » Cela fait 8 ans que j’exerce dans le domaine de l’assurance, j’accompagne et conseil bon nombre de chefs d’entreprise et de professions libérales dans de nombreux domaines


Selon vos objectifs, vous pouvez agir sur vos impôts en sélectionnant des solutions de d’épargne exonérées d’impôts ou profiter d’avantages fiscaux et successoraux, quels que soient votre capacité d’épargne et le niveau de votre patrimoine.


Mon statut et mon expertise me permet alors de répondre à des problématiques diverses et variées. La richesse de nos partenaires, assureurs, instituts de prévoyance, courtiers grossistes, mutualistes, m’apporte un regard plus objectif sur le marché.


Lien Instagram :


https://www.instagram.com/jwaconseilscourtage/

Je préfère laisser parler mes clients de mes interventions :


« Je fais appel à JWA conseils et courtage depuis de nombreuses années et j’en suis parfaitement satisfaite à 100%. Je le recommande vivement pour son professionnalise, son éthique professionnelle, ses hautes compétences en fiscalités et le suivi très sérieux de ses dossiers. N’hésitez pas à faire appel à M. Wallet, vous serez ravis. » Mme Zakine Avocate


« Je travaille depuis de nombreuses années avec JWA. J’envoie régulièrement des clients à Jimmy Wallet et ils sont toujours très satisfaits. Je le recommande vivement » Mme Lapierre Expert-Comptable


« Un sympathique courtier qui a de bonnes idées de placements. Jimmy Wallet prend le temps de bien comprendre nos attentes afin de faire les bonnes propositions. Très disponible à la moindre question de notre part tant par mail que par téléphone ou sms : de plus, se déplace à domicile et n’est pas avare de son temps à nous consacrer … Un plaisir de rencontrer un tel professionnel. » Mme Patricia Pepin

L’optimisation de la protection sociale du dirigeant et ses conséquences :

✅  Dirigeant TNS à l’IR ou TNS à l’IS ou chef d’entreprise salarié, Profession libérale identification des différents mécanismes de protection sociale (santé, retraite, accident du travail…)


✅  L’optimisation fiscale : causes et conséquence Etat des lieux pour chaque entreprise, profession libérale de sa situation juridique, sociale et fiscale. Les choix d’optimisation adéquats.


✅  Optimiser le rendement et la fiscalité de votre épargne Dans le cadre d’une stratégie d’épargne, il est essentiel de vérifier la fiscalité des placements que vous envisagez.

Nos services

PREVOYANCE

La protection sociale des indépendants est un sujet souvent difficile à comprendre en détail. ​ Je suis là pour vous expliquer quelles sont les carences de votre régime obligatoire (CARMF, CARPIMKO, CIPAV, CNBF, CARCDSF, SSI, CAVP, CARPV, ...) et surtout comment les combler efficacement. ​Etant spécialiste en protection sociale des Travailleurs Non-Salariés (TNS). Je vous aiderais à choisir le contrat de prévoyance correspondant à vos besoins. ​ Je travaille avec de nombreuses compagnies d'assurance afin de pouvoir vous proposer les meilleures solutions de prévoyance, en fonction de votre activité professionnelle.

SANTE

Je mets à votre service mon expérience afin de vous accompagner de manière objective dans la sélection, le conseil et la mise en place d’une couverture santé scrupuleusement étudiée pour répondre à vos besoins. Je reste à vos côtés durant toute la durée de votre contrat et suis force de proposition afin qu’elle soit toujours en adéquation avec votre évolution personnelle.

RETRAITE

La retraite du dirigeant d’entreprise n’est pas un sujet à négliger. Si, au cours de sa carrière professionnelle, le chef d’entreprise cotise pour la retraite, le taux de cotisation et les règles ouvrant droit à la retraite diffèrent selon le statut du dirigeant. Il est donc important, dès les premières années d’activité, de penser à se constituer un pécule complémentaire et de souscrire à des produits d’épargne retraite. Le dirigeant TNS ne doit pas compter sur sa retraite de base pour obtenir une pension de retraite confortable au moment de se retirer. Pour choisir la bonne solution d’épargne retraite, le dirigeant d’entreprise doit d’abord répondre à plusieurs questions : quel est le montant de sa pension de retraite de base ? À combien estime-t-il ses revenus mensuels à la retraite ? Envisage-t-il plutôt un complément de revenu sous forme de rente ou de capital ? À partir de ces éléments de réponse, un chef d’entreprise peut alors considérer les différentes options possibles pour compléter sa pension de retraite tout en l’optimisant fiscalement.

Nos autres services :

EPARGNE

De nombreux français épargnent/placent leurs revenus, et ce pour de multiples raisons : économiser en cas de dépenses imprévues (achat d’un nouveau véhicule, réparations majeures, etc.) ou d’accidents de la vie (chômage, invalidité, etc.), acquérir un bien immobilier, financer les études de ses enfants ou encore préparer sa retraite.


Épargner et placer son argent est une démarche nécessitant réflexion. Il existe en effet de nombreux dispositifs financiers permettant de faire fructifier les sommes épargnées ou placées. Bien qu’il soit possible de choisir seul, la solution la plus adaptée est une analyse approfondie de votre situation (revenus, âge, situation familiale…) mais également des risques encourus en fonction du dispositif choisi vous devez bien définir votre projet.


Pour ce faire, il faut se poser les bonnes questions : Quel est l’objectif de mon placement ? Quel est mon degré d’aversion au risque ? Sur quelle durée suis-je prêt à m’engager ? Quel est le type de rendement souhaité ? Les différentes réponses me permettront de mieux connaître vos objectifs et votre profil investisseur. Ainsi, je pourrai vous proposer des produits adaptés pour établir une stratégie

OPTIMISATION SOCIALE ET FISCALE

En tant que contribuable, vous êtes soumis à de nombreuses taxations : impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, prélèvements sociaux, droits de succession… Plusieurs dispositifs permettent aux particuliers et indépendants de diminuer la facture : c’est ce que l’on appelle l’optimisation fiscale.


Et, contrairement à ce qu’on pourrait croire, il n’est pas nécessaire d’être multimillionnaire et d’avoir une armée d’avocats fiscalistes pour faire de l’optimisation fiscale. Beaucoup de solutions sont prévues par la loi et elles sont faciles à mettre en œuvre.


Pour réduire votre imposition, plusieurs possibilités s’offrent à vous : déduire des frais qui viendront ainsi diminuer votre assiette imposable, faire des investissements qui génèrent des réductions d’impôt. Ensemble, nous ferons le point sur votre situation familiale et vos projets à court, moyen et long terme. Nous procèderons à l’inventaire de votre patrimoine financier, immobilier et professionnel, pour déterminer là où vous êtes le plus fortement taxé.


J’établirai ensuite un diagnostic des solutions adaptées pour diminuer votre imposition au maximum.

ASSURANCE DE PRET

Lorsque vous souscrivez à un crédit pour votre achat immobilier, votre banque vous propose automatiquement une assurance de prêt vous protégeant, en cas de défaut de financement de votre part. Cependant, il se peut que le contrat d’assurance proposé par la banque ne soit pas forcément le plus avantageux pour vous : il s’agit d’un forfait de groupe proposé à tous les clients. Pour obtenir la meilleure couverture au meilleur tarif, il faudra donc faire un comparatif 1 mois après, vous vous rendrez compte que les économies peuvent très importantes

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Jimmy WALLET

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    Je suis

    Nous travaillons avec les chefs d’entreprises et les indépendants, mais malheureusement pas avec les particuliers.