Qui sommes-nous ?
Fondé en 2017 à Clermont-Ferrand, Audit & Vous, membre associé au Groupe SOFRACO est un cabinet de conseils et de courtage spécialisé en protection sociale, patrimoniale et fiscale.
Notre approche se distingue par une démarche centrée sur le conseil personnalisé, répondant aux besoins spécifiques de chaque client.
Nous accompagnons principalement les dirigeants d’entreprises, les professions libérales, ainsi que certains particuliers.
Notre mission : identifier vos objectifs, analyser les zones de risques pouvant impacter votre protection sociale et celle de vos proches, vos objectifs patrimoniaux, tout en veillant à la santé financière et opérationnelle de vos activités.
Grâce à une expertise personnalisée approfondie et un suivi rigoureux, nous proposons des solutions sur mesure, adaptées à votre situation.
Par ailleurs, nous collaborons avec des professionnels du droit et du chiffre, afin d’accompagner leurs clients en toute impartialité et garantir un service conforme aux exigences de leur devoir de conseil sur nos domaines de compétences.
Notre objectif - Notre expertise
Tout au long de votre vie, vous et votre entreprise êtes confrontés à des décisions complexes concernant votre protection sociale. La couverture de vos frais de santé, de vos revenus, de votre retraite et de votre épargne sont des enjeux, souvent relégués au second plan faute de temps, méritant pourtant une attention stratégique.
C’est là qu’intervient Audit & Vous. Grâce à des audits précis et une écoute attentive de vos besoins, nous mobilisons notre expertise et celle de nos partenaires en ingénierie sociale et patrimoniale pour vous apporter des solutions adaptées.
Nos engagements :
- Personnalisation : Nous élaborons des préconisations sur mesure, prenant en compte vos aspirations, vos objectifs patrimoniaux et votre situation fiscale.
- Accompagnement : Nous vous aidons à naviguer sereinement dans un environnement réglementaire et économique en constante évolution.
Partenariats solides : Nous collaborons avec un réseau d’experts pour garantir des solutions optimales et sécurisées.
Nos domaines de compétence
- Bilan de protection sociale : Santé, prévoyance, retraite, épargne…
- Choix juridiques et statutaires : Forme juridique de l’entreprise, statut du dirigeant…
- Optimisation fiscale et patrimoniale : Arbitrage IR/IS, stratégie et équilibre rémunération/dividendes, calcul de l’incidence en matière de retraite, plafonds de déductibilité fiscale…
- Sécurisation et transmission : Protection entre associés, passif social, stratégie de départ en retraite…
- Gestion de risques : Assurance de prêt mise en place et reprise, garantie d’actif et de passif en délégation de créance pour la cession d’entreprise, options pour le conjoint collaborateur…
- Stratégie Retraite : reconstitution de carrière, rachats de trimestres, conseils sur la stratégie à adopter pour le cumul-emploi retraite ou la retraite progressive, prestations d’accompagnement et d’aide pour la liquidation des droits à la retraite (progressive ou pleine).
Avec Audit & Vous, vous bénéficiez d’un accompagnement expert et complet, vous permettant d’anticiper les changements et de maximiser vos atouts patrimoniaux et fiscaux.
Notre méthodologie et fonctionnement
Chez Audit & Vous, notre méthodologie repose sur une approche rigoureuse et personnalisée, pour vous offrir des solutions parfaitement adaptées à vos objectifs professionnels et personnels.
Un accompagnement sur mesure
Que ce soit pour des missions ponctuelles de conseil ou pour un suivi plus global via notre activité de courtage, nous plaçons votre satisfaction au cœur de notre démarche.
Étapes clés de notre accompagnement :
- Premier Rendez-Vous Offert : Découverte de vos attentes
Lors d’un échange initial, nous établissons un premier lien pour comprendre vos besoins, vos aspirations et les grandes lignes de votre situation. - Rendez-vous diagnostic : Analyse approfondie
Lors de ce rendez-vous, nous examinons en détail votre situation personnelle, professionnelle, patrimoniale et fiscale. Cela nous permet de définir ensemble un cahier des charges précis, adapté à vos priorités. - Étude personnalisée et recommandations
Après une analyse minutieuse, nous vous remettons un rapport détaillé comprenant nos préconisations sur mesure. Chaque solution proposée est conçue pour répondre à vos attentes et s’adapter à votre environnement en constante évolution. - Mise en œuvre et suivi
Si vous choisissez de nous confier la mise en place des solutions préconisées, nous assurons leur déploiement, en collaboration avec nos partenaires, et garantissons un suivi annuel pour vérifier leur adéquation avec votre situation.
Avec Audit & Vous, vous bénéficiez d’un accompagnement structuré, clair et orienté résultats, pour transformer vos défis en opportunités.
Comment sommes-nous rémunérés ?
Chez Audit & Vous, nous attachons une grande importance à la transparence et à l’éthique concernant notre mode de rémunération.
Nos modes de rémunération :
- Soit sur la base d’honoraires
- Facturés directement pour nos prestations de conseil.
- Un devis précis est établi en amont, avec une lettre de mission détaillant nos services et le montant des honoraires.
- Soit sur la base de commissions
- Versées par nos partenaires lorsque nous intervenons en qualité de courtier pour la mise en place de solutions.
- Soit une combinaison d’honoraires et de commissions
- Certaines missions peuvent impliquer un mix des deux modes de rémunération.
La phase initiale de découverte est entièrement gratuite. Ce rendez-vous nous permet de mieux comprendre vos attentes et de définir le cadre de notre intervention sans engagement de votre part.
Une transparence totale :
- Notification préalable des frais : Si des honoraires sont nécessaires, vous en serez informé avant tout engagement.
- Crédit d’impôts** : Certaines prestations peuvent être éligibles en partie à un crédit d’impôt (50 % pour les particuliers, 25 % pour les professionnels*).
- *Facture déductible de vos bénéfices (dans les plafonds en vigueur).
- *Exonération de charges sociales et d’impôt sur le revenu.
Grâce à notre approche claire et à nos outils performants, nous veillons à ce que chaque prestation soit parfaitement alignée avec vos attentes et vos besoins financiers.
**Les crédits d’impôts et exonérations sont soumis aux réglementations fiscales en vigueur.
Nos valeurs
Nous accordons une importance primordiale à la discrétion et au respect des règles déontologiques. Chaque collaboration repose sur une confiance mutuelle, essentielle pour bâtir des solutions pérennes et adaptées.
Nous mettons également à votre service notre réactivité, notre disponibilité et notre réseau.
Dans un monde en constante évolution, notre priorité est d’être présents à vos côtés. Nous nous engageons à répondre rapidement à vos besoins et à vous accompagner avec efficacité dans vos démarches.
Audit & Vous la solution pour vous
Jean-Fabrice ZANINETTI
Emmanuel GODEAU
Melike AKYUZ
Assistante administrative et commerciale
Louise RABET
Assistante administrative et commerciale
Contactez-nous dès aujourd’hui pour un audit et découvrez comment nous pouvons optimiser votre protection sociale et votre stratégie patrimoniale.
Notre adresse,
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Jean-Fabrice ZANINETTI - Emmanuel GODEAU - Conseillers associés
54 boulevard Berthelot 63000 CLERMONT-FERRAND 09 83 40 48 98 auditetvous@groupesofraco.com