Qui sommes-nous ?
Fondé en 2017 à Clermont-Ferrand, Audit & Vous est un cabinet de conseils et de courtage spécialisé en protection sociale.
Notre expertise est fondée non pas sur la vente de produits mais sur une démarche de conseils adaptés à la situation de chacun principalement pour les dirigeants d’entreprises et les professions libérales mais aussi pour certains particuliers.
Prendre en compte vos objectifs, mettre en évidence l’ensemble des zones de risques qui pourraient impacter votre protection sociale, celle de vos proches mais aussi la santé opérationnelle et financière de votre entreprise constitue la base de notre métier.
Cela nous permet d’établir des préconisations sur mesures et de vous accompagner sur la mise en place et le suivi de celles-ci.
Nous nous adressons également à vous, professionnels du droit et du chiffre pour accompagner vos clients en toute impartialité, vous garantissant la plénitude de votre devoir de conseil sur nos domaines de compétences.
Notre expertise
Tout au long de votre vie, vous et votre entreprise êtes confrontés à des enjeux stratégiques complexes qui peuvent impacter votre protection sociale.
Pour la couverture de vos frais de santé, pour la protection de vos revenus, pour constituer votre retraite, pour des solutions d’épargne, pour des arbitrages de rémunérations, vous n’avez souvent pas le temps ou pas les compétences pour vous en occuper.
C’est là que notre rôle de conseiller entre en jeu.
Nous mettons, grâce à des audits approfondis et à une compréhension parfaite de vos besoins, notre expertise d’ingénierie sociale et patrimoniale et celle de nos partenaires à votre service.
Nous établissons des préconisations personnalisées qui tiennent compte de vos aspirations, de votre fiscalité et de vos objectifs patrimoniaux. Notre mission est de vous aider à naviguer sereinement dans ce paysage complexe en perpétuel mutation.
Jean-Fabrice ZANINETTI
Conseiller
Emmanuel GODEAU
Conseiller
Melike AKYUZ
Assistante administrative et commerciale
Nos domaines de compétence
• Bilan de Protection Sociale : Santé, Prévoyance, Retraite et Épargne
• Choix de la forme juridique de votre entreprise et du statut du dirigeant
• Arbitrage IR, IS (passage en société)
• Optimisation de la rémunération du dirigeant : équilibre dividendes, rémunération de gérance, différée, (calcul de l’incidence en matière de retraite)
• Options du conjoint collaborateur
• Étude des plafonds de déductibilité : Madelin, Epargne Retraite individuelle et collective
• Calcul de l’impact des solutions préconisées sur la protection sociale et le patrimoine professionnel et personnel
• Calcul et externalisation du passif social de l’entreprise
• Protection entre associés
• Reconstitution de carrière, rachats de trimestres, aide à la liquidation de la retraite
• Conseils sur la stratégie à adopter pour la retraite (retraite progressive, cumul emploi retraite, date de départ)
• Solutions en matière d’assurance de prêt en délégation
Notre méthodologie et fonctionnement
L’audit complet permet de tenir compte de vos besoins, de vos envies, de votre situation familiale, patrimoniale et fiscale afin d’établir un diagnostic précis de votre protection sociale et de vous accompagner au mieux pour atteindre vos objectifs.
Dans le cadre de nos missions de conseil :
1. Un premier contact est effectué pour se présenter mutuellement et pour prendre note de vos attentes.
2. Lors d’un premier rendez-vous, nous prenons connaissance de votre situation actuelle (professionnelle et personnelle), afin d’établir ensemble votre cahier des charges et les missions que vous souhaitez nous confier.
3. Lors d’un second rendez-vous, et après avoir étudié de manière approfondie votre situation tenant compte de vos besoins, nous vous remettons l’ensemble de notre étude et nos préconisations.
Dans le cadre de notre activité de courtier :
4. Si vous souhaitez passer par notre intermédiaire, nous pouvons mettre en place et effectuer le suivi des solutions recommandées
5. Nous effectuons une prise de contact annuelle pour s’assurer que les solutions mises en place sont toujours en adéquation avec votre situation.
Comment sommes-nous rémunérés ?
Pour l’exercice de notre activité, nous sommes rémunérés de la façon suivante :
– Soit sur la base d’honoraires qui vous seront directement facturés,
– Soit sur la base de commissions, versées directement par nos partenaires,
– Soit sur la base d’une combinaison d’honoraires et de commissions.
Lors du premier rendez-vous « découverte », aucun honoraire vous sera facturé, le but étant de cibler vos besoins et de définir le cadre de nos missions.
Si l’une d’entre elles nécessite la facturation d’honoraires ou de frais de courtage, nous nous engageons à vous en avertir en amont. Pour ce faire, une lettre de mission indiquant le montant de nos honoraires devra être acceptée par vos soins avant toute facturation.
Nos missions peuvent être éligibles au crédit d’impôts(50 % pour les particuliers et pour les professionnels*)
*- Facture totalement déductible de son bénéfice (dans la limite des plafonds en vigueur)
– Facture totalement exonérée de charges sociales
– Crédit d’impôt de 25% d’IS
– Exonérée d’impôt sur le revenu
Grâce à notre méthodologie et à nos outils, vous comprendrez l’ensemble de vos régimes sociaux obligatoire et complémentaires afin que nous puissions ensemble mieux les maîtriser et les piloter.
Nos valeurs
Dans un respect pointu des règles de déontologie et de discrétion et afin de pouvoir mettre en œuvre notre expertise et suivre scrupuleusement nos préconisations, une relation de confiance est essentielle.
Nous mettons également à votre service notre réactivité, notre disponibilité et notre réseau.
La réglementation et les lois étants en perpétuel mouvement, nous sommes en constante adaptation.
AUDIT & VOUS
Jean-Fabrice ZANINETTI - Conseiller, Emmanuel GODEAU - Conseiller, Melike AKYUZ - Assistante Administrative
54 boulevard Berthelot 63000, CLERMONT-FERRAND 09 83.40.48.98 secretariat.auditetvous@groupesofraco.com